農(nóng)銀匯理消費啟航混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
農(nóng)銀匯理消費啟航混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年2月24日
送出日期：2026年2月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 農(nóng)銀消費啟航混合 基金代碼 026479
下屬基金簡稱 農(nóng)銀消費啟航混合A 下屬基金交易代碼 026479
下屬基金簡稱 農(nóng)銀消費啟航混合C 下屬基金交易代碼 026480
基金管理人 農(nóng)銀匯理基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 宋永安 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2007年7月1日
基金經(jīng)理 蒲天瑞 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2019年7月15日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 本基金在嚴格控制風險和保持良好流動性的前提下，重點精選本基金界定的消費主題相關(guān)上市公司，追求超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊發(fā)行的股票）、港股通標的股票、債券（包括國債、金融債、地方政府債、公司債、企業(yè)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券）、債券回購、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，其中港股通標的股票的投資比例不超過本基金股票資產(chǎn)的50%；投資于本基金界定的消費主題相關(guān)股票資產(chǎn)
占非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的比例不低于80%。本基金每個交易日日終在扣除股指期貨和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置 本基金將通過研究宏觀經(jīng)濟、國家政策等可能影響證券市場的重要因素，對股票、債券和貨幣資產(chǎn)的風險收益特征進行深入分析，合理預測各類資產(chǎn)的價格變動趨勢，確定不同資產(chǎn)類別的投資比例。在此基礎(chǔ)上，積極跟蹤由于市場短期波動引起的各類資產(chǎn)的價格偏差和風險收益特征的相對變化，動態(tài)調(diào)整各大類資產(chǎn)之間的投資比例，在保持總體風險水平相對平穩(wěn)的基礎(chǔ)上，力爭獲取相對較高的基金投資收益。 2、股票投資策略 （1）消費主題界定 隨著經(jīng)濟發(fā)展、技術(shù)進步和社會文化變遷等，居民的消費觀念及行為正在發(fā)生顯著變化，催生了一系列新的消費場景、消費模式和消費業(yè)態(tài)，消費機遇逐步顯現(xiàn)，其中蘊含著豐富多樣的投資機會。本基金所定義的符合消費主題相關(guān)公司不僅包括在商業(yè)模式、產(chǎn)品/服務(wù)、渠道、品牌建設(shè)等方面具備創(chuàng)新力的新興消費行業(yè)公司，亦包括積極順應(yīng)經(jīng)濟與社會、科學與技術(shù)發(fā)展而進行創(chuàng)新升級轉(zhuǎn)型的傳統(tǒng)消費行業(yè)公司。具體而言，符合消費主題的國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票和港股通標的股票相關(guān)行業(yè)包含： 1）主要消費行業(yè)是指用于滿足居民基本生活需求的商品或服務(wù)的相關(guān)行業(yè)，包括食品飲料、農(nóng)林牧漁、紡織服飾等。 2）可選消費行業(yè)是指非居民生活必需的，主要用于滿足居民更高層次需求、改善生活質(zhì)量的商品或服務(wù)的相關(guān)行業(yè)，包括家用電器、社會服務(wù)、商貿(mào)零售、汽車、美容護理、電子、傳媒、通信等。 未來隨經(jīng)濟發(fā)展和行業(yè)變化，本基金在審慎研究基礎(chǔ)上，經(jīng)履行適當程序，可根據(jù)實際情況調(diào)整消費主題的界定，并在更新的招募說明書中公告。 （2）個股投資策略。 3、港股通標的股票投資策略。4、債券投資策略。5、股指期貨投資策略。6、國債期貨投資策略。7、資產(chǎn)支持證券投資策略。
業(yè)績比較基準 中證主要消費指數(shù)收益率×35%+中證可選消費指數(shù)收益率×35%+中證港股通消費主題指數(shù)(人民幣)收益率×10%+中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率×20%
風險收益特征 本基金為混合型基金，其預期收益及預期風險水平理論上高于債券型基金和貨幣市場基金，但低于股票型基金。 本基金可以投資港股通標的股票，將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
農(nóng)銀消費啟航混合A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 M＜500萬元 0.8%
M≥500萬元 1,000元/筆
申購費 （前收費） M＜500萬元 0.8%
M≥500萬元 1,000元/筆
贖回費 N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 1.0%
30天≤N＜180天 0.5%
N≥180天 0%
農(nóng)銀消費啟航混合C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.5%
7天≤N＜30天 1.0%
30天≤N＜180天 0.5%
N≥180天 0%
注:上表認購費率、申購費率僅適用于通過除直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購/申購本基金A類基金份額
的情形，通過直銷機構(gòu)認購/申購本基金A類基金份額的，不收取認購費、申購費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.2% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.2% 基金托管人
銷售服務(wù)費 農(nóng)銀消費啟航混合C 0.4% 銷售機構(gòu)
審計費用 25,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 90,000.00元 規(guī)定披露報刊
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。
2、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金投資于本
基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。（如有）
3、審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔的年費用金額，且年金額為預估值，最終實際金額以基
金定期報告披露為準。
4、上表銷售服務(wù)費僅適用于通過除直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購/申購本基金C類基金份額且持
有未超過一年的情形。對于投資者通過其他銷售機構(gòu)認購/申購本基金C類基金份額，持續(xù)持有期限超過一
年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投
資者。
(三)基金運作綜合費用測算
本基金未披露過年度報告，暫無綜合費率測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為混合型基金，其預期收益及預期風險水平理論上高于債券型基金和貨幣市場基金，但低于股
票型基金。本基金可以投資港股通標的股票，將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及
交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。本基金所面臨的投資組合風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風
險等。除投資組合風險以外，本基金還面臨操作風險、管理風險、合規(guī)性風險、本基金的特有風險、本基
金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險、其他風險等一系列風險。
本基金的特有風險
（1）港股通標的股票投資風險
（2）投資股指期貨、國債期貨的風險
（3）投資資產(chǎn)支持證券的風險
（4）投資流通受限證券的風險
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
本基金的募集申請經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）2025年12月19日證監(jiān)許
可[2025]2846號文注冊。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公眾查閱。投資人在
支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復制件或復印件。投資者也可在規(guī)定網(wǎng)站上進行查閱。
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.abc-ca.com），客戶服務(wù)熱線：4006895599、021-61095599
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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