方正富邦恒信雙利債券型證券投資基金（方正富邦恒信雙利債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要
方正富邦恒信雙利債券型證券投資基金（方正富邦恒信雙利債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要
方正富邦恒信雙利債券型證券投資基金（方正富邦恒信雙利債券A份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年3月13日
送出日期：2026年3月14日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 方正富邦恒信雙利債券 基金代碼 026705
下屬基金簡稱 方正富邦恒信雙利債券A 下屬基金交易代碼 026705
基金管理人 方正富邦基金管理有限公司 基金托管人 中信證券股份有限公司
基金合同生效日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 區(qū)德成 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期 2012年1月4日
吳佩珊 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期 2017年3月9日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金充分考慮資產(chǎn)的安全性、收益性和流動性，通過積極主動的投資管理，合理配置債券等固定收益類資產(chǎn)和權(quán)益類資產(chǎn)，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的債券(含國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可轉(zhuǎn)債)、可交換債券、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券)，股票(包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證)，港股通標(biāo)的股票，經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（僅包括全市場的股票型ETF及本基金管理人旗下的股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資基金的基金、貨幣市場基金、非本基金管理人管理的基金（全市場的股票型ETF除外））、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、信用衍生品及國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，經(jīng)履行適當(dāng)程序，本基金可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于
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股票（含存托憑證）、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%-20%，其中，投資于境內(nèi)股票（含A股ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；對經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2、根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、股票投資策略；4、基金投資策略；5、國債期貨投資策略；6、信用衍生品投資策略；7、存托憑證的投資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率×89%+中證紅利指數(shù)收益率×10%+中證港股通高股息投資指數(shù)（人民幣）收益率×1%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益水平理論上高于貨幣型基金，低于股票型、混合型基金。本基金可投資港股通標(biāo)的股票，將面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
注：詳見《方正富邦恒信雙利債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購費(fèi) M＜1,000,000 0.30%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.10%
M≥5,000,000 1000元/筆 按筆收取
申購費(fèi)（前收費(fèi)） M＜1,000,000 0.30%
1,000,000≤M＜5,000,000 0.10%
M≥5,000,000 1000元/筆 按筆收取
贖回費(fèi) N＜7日 1.50% 個人投資者
N≥7日 0 個人投資者
N＜7日 1.50% 機(jī)構(gòu)投資者
7日≤N＜30日 1.00% 機(jī)構(gòu)投資者
N≥30日 0 機(jī)構(gòu)投資者
注：1、認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)僅適用于投資者通過除直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購本基金A類基金份
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額。
2、通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購本基金A類基金份額的不收取認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)。
3、投資者通過全部銷售機(jī)構(gòu)（含直銷機(jī)構(gòu)、其他銷售機(jī)構(gòu)）贖回A類基金份額時均收取贖回費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.30% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
審計費(fèi)用 會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 規(guī)定披露報刊
其他費(fèi)用 其他按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定可以在基金財產(chǎn)中列支的費(fèi)用
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金對基金財產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理費(fèi)。本基金投資于本基金
托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費(fèi)。
3、以上費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以
基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
注：暫無。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風(fēng)險包括：投資港股通標(biāo)的股票的風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險、國債期貨的投資
風(fēng)險、投資存托憑證的風(fēng)險、信用衍生品的投資風(fēng)險、投資證券投資基金的風(fēng)險。
2、本基金面臨的其他風(fēng)險
市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、其他風(fēng)險等，具體內(nèi)容詳見本基金的《招募說明書》。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金更換基金托管人的變更注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國
國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局
性的并對各方當(dāng)事人具有約束力。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.founderff.com][400-818-0990]
方正富邦恒信雙利債券型證券投資基金（方正富邦恒信雙利債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要
1、《方正富邦恒信雙利債券型證券投資基金基金合同》、《方正富邦恒信雙利債券型證券投資基金托
管協(xié)議》、《方正富邦恒信雙利債券型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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